మీరు కూడా పెట్టుబడులు అంటే పెద్ద మొత్తాలు కావాలనుకుంటున్నారా? నెలకు రూ.1,000 మాత్రమే పెట్టుబడి పెడితే, భవిష్యత్తులో కోటి రూపాయలు వస్తాయన్న వార్తను వినగానే ఆశ్చర్యపోతున్నారు కదా? కానీ ఇది నిజమే. ఇప్పుడు మనం చెబుతున్న స్కీమ్‌ని పరిశీలిస్తే, చిన్న మొత్తాలతో, కానీ నిబంధితంగా పెట్టుబడి పెడితే ఎంత పెద్ద మొత్తంగా మారుతుందో మీరు కూడా అర్థం చేసుకుంటారు. టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ నుంచి వచ్చిన ఒక ప్రత్యేక స్కీమ్ దీన్ని సజీవ ఉదాహరణగా చూపిస్తుంది.
1994లో ప్రారంభమైన టాటా మిడ్‌క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ అనే ఈ స్కీమ్‌కి ఈ ఏడాది 30 ఏళ్లు పూర్తయ్యాయి. ఇది ఇండియాలోని మొదటి మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్‌లలో ఒకటి. దీని లక్ష్యం మధ్యస్థాయి కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టి, పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడులు కల్పించడం. అంటే మార్కెట్‌లో మంచి వృద్ధి సాధించే సంస్థల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా దీర్ఘకాలంలో పెద్ద మొత్తంగా మారే అవకాశం ఉంటుంది.
ఒకరు 1994 నుంచి నెలకు కేవలం రూ.1,000 చొప్పున ఈ ఫండ్‌లో SIP పెట్టుబడి పెడుతూ వస్తే, ఇప్పటికి ఆ మొత్తం విలువ రూ.1.02 కోట్లు అయిపోయేది. ఆలోచించండి.. నెలకు కేవలం 1000 రూపాయలు.. రోజుకు మూడు కాఫీల ఖర్చుతో సమానం. కానీ దీన్ని క్రమంగా సేవ్ చేస్తే, 30 ఏళ్ల తర్వాత అది లక్షల కంటే ఎక్కువగా, కోటి రూపాయలుగా మారుతుంది.
Related Posts
ఇది ఎందుకు సాధ్యమవుతుందంటే.. ఈ ఫండ్ గత 30 ఏళ్లలో సగటున సంవత్సరానికి 17.92 శాతం రాబడిని ఇచ్చింది. ఇది SIP రూపంలో పెట్టుబడి పెడితే లాభదాయకమవుతుంది. ఇదే ఒకరు 30 ఏళ్ల క్రితం రూ.1 లక్ష లంప్‌సమ్‌గా పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, ఇప్పుడు దాని విలువ సుమారు రూ.41.58 లక్షలు అయి ఉండేది. అంటే చిన్న మొత్తాలే అయినా, సమయానికి పెట్టుబడి పెడితే ఎంత బలమైన ఫలితం వస్తుందో ఇది చూపిస్తుంది.
ఇది మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్ కాబట్టి, దీని పెట్టుబడులలో సుమారు 91 శాతం వరకు భారతీయ ఈక్విటీ మార్కెట్‌లోనే ఉన్నాయి. వీటిలో 14 శాతం లార్జ్‌క్యాప్ స్టాక్స్, 46 శాతం మిడ్‌క్యాప్ స్టాక్స్, 14 శాతం స్మాల్‌క్యాప్ స్టాక్స్‌లో ఉన్నాయి. అల్కెం లాబ్స్, మాక్స్ ఫైనాన్షియల్, జుబిలెంట్ ఫుడ్‌వర్క్స్, లూపిన్, ఆరబిందో ఫార్మా వంటి కంపెనీలు దీని ప్రధాన పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్నాయి.
ఈ ఫండ్ మోడరేట్ వోలాటైల్ కేటగిరీలోకి వస్తుంది. అంటే ఇది రిస్క్ ఎక్కువగా ఉండే స్కీమ్ కాదు కానీ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు కొంత మేరకు లోనవుతుంది. దీని స్టాండర్డ్ డివియేషన్ 16 శాతం కాగా, శార్ప్ రేషియో 0.77గా ఉంది. అంటే పెట్టుబడి మీద వచ్చే లాభానికి సంబంధించి ప్రమాదం తక్కువగా ఉంది. కానీ దీని ఆల్ఫా -1.14గా ఉండటం వల్ల కొన్ని సందర్భాల్లో మార్కెట్ బెన్చ్‌మార్క్‌ను అందుకోలేకపోయింది.
అయితే దీని గత రికార్డు చూస్తే దీని మీద నమ్మకం కలుగుతుంది. SIP రూపంలో పెట్టుబడిదారులకు ఇది మంచి రాబడులను ఇచ్చింది. గత 10 ఏళ్లలో ఈ ఫండ్ SIPలపై 14.91 శాతం వార్షిక రాబడిని ఇచ్చింది. 20 ఏళ్లలో ఇది 16.51 శాతం, 30 ఏళ్లలో 17.92 శాతం రాబడిని ఇచ్చింది. అంటే దీని నాణ్యత, నిరంతరత చూసినప్పుడు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల కోసం ఇది సరైన ఎంపిక.
ముఖ్యంగా పిల్లల భవిష్యత్తు కోసం పెట్టుబడి పెడదలచుకుంటే, నెలకు రూ.1000 చొప్పున ఒక SIP మొదలుపెట్టడం చాలా మంచి ఆలోచన అవుతుంది. పిల్లలు హై స్కూల్, కాలేజ్, వివాహం లేదా కెరీర్ కోసం పెద్ద మొత్తాలు అవసరమయ్యే సమయానికి ఈ పెట్టుబడి ఎంతో మేలుచేస్తుంది. అంతేకాదు, వారు పెద్దయ్యేలోగా రూ.1 కోటి సంపాదించే అవకాశం కూడా మీ ముందుంది.
కానీ ఇదంతా మార్కెట్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లు మార్కెట్‌తో ముడిపడి ఉంటాయి కాబట్టి, రాబడి హామీ ఇవ్వలేము. మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు, ప్రభుత్వ విధాన మార్పులు, ఆర్థిక పరిస్థితులు—all play a role. అందుకే పెట్టుబడి చేసే ముందు మంచి ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.
ఇంకా ఆలస్యం ఎందుకు? మీ పిల్లల భవిష్యత్తు కోసం నెలకు కేవలం రూ.1,000 చొప్పున పెట్టుబడి మొదలుపెట్టండి. ఇది పెద్దగా అనిపించకపోవచ్చు.. కానీ మీరు స్థిరంగా పెట్టుబడి పెడుతూ ఉంటే, మీరు కూడా రూ.1 కోటి సంపాదించగలరు. ఇది ఓ కల కాదు.. డిసిప్లిన్‌తో, క్రమంగా పెట్టుబడి పెడితే ఇది సాధ్యమే. ఇప్పుడే మొదలుపెట్టండి.. లేకపోతే మీరూ ఈ అవకాశాన్ని కోల్పోతారు!
