మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రపంచంలో దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెడితే ఎంత అద్భుతమైన రిటర్న్స్ వస్తాయో ఓసారి ఈ కథనం చదివితే అర్థమవుతుంది. మనం మాట్లాడుకునే ఫండ్ పేరు క్వాంట్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్. ఇది ఏప్రిల్ 2000లో ప్రారంభమైంది.
అప్పటినుంచి ఇప్పటివరకు ఎవరైనా ఈ ఫండ్‌లో నెలకు ₹10,000 చొప్పున ఎస్ఐపీ పెట్టుబడి పెడుతూ వచ్చారంటే, వారి సంపద ఇప్పుడు ₹3.18 కోట్లకు పెరిగేది. అంటే.. కేవలం ₹14.70 లక్షలు పెట్టి ₹3.18 కోట్లు సంపాదించారు. ఇది నిజంగా ఓ కల లాంటి లాభం.
సింపుల్ గానే మొదలైంది
దీన్ని ఎంచుకున్నవారు మొదట్లో ప్రతి నెలా ₹10,000 చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టారు. మొదటి ఏడాది మొత్తం ₹1.20 లక్షలు పెట్టారు. కానీ తర్వాత మార్కెట్ పడిపోవడంతో అప్పటికి వారి పెట్టుబడి విలువ ₹1.07 లక్షలకు తగ్గిపోయింది. దీన్ని చూసి చాలా మంది భయపడిపోతారు. కానీ దీర్ఘకాలికంగా చూస్తే ఫలితాలు అద్భుతంగా ఉంటాయి.
Related News
3, 5, 7 ఏళ్లలో ఇలా పెరిగింది
మూడేళ్ల పాటు ఎస్ఐపీ పెట్టినవారికి ₹3.60 లక్షలు పెట్టుబడి మీద ₹4.24 లక్షల సంపద ఏర్పడింది. ఐదేళ్లకు అది ₹10 లక్షలకు పెరిగింది. అంటే ₹6 లక్షలు పెట్టి ₹4 లక్షలు లాభం.
ఏడేళ్ల వరకు ఎస్ఐపీ చేసినవారికి ₹8.4 లక్షల పెట్టుబడి ₹18.76 లక్షలకు పెరిగింది. ఇది సుమారు 22 శాతం రిటర్న్. దీన్ని చూస్తే స్పష్టంగా అర్థమవుతుంది, ఎంత ఎక్కువకాలం పెట్టుబడి పెడితే, అంత ఎక్కువ లాభం వస్తుంది.
ఇన్సెప్షన్ నుంచి పెట్టినవారికి అద్భుతమైన లాభం
ఏప్రిల్ 2000 నుంచి ఇప్పటి వరకు నెలకు ₹10,000 చొప్పున ఎస్ఐపీ చేసినవారు ₹14.70 లక్షలు పెట్టారు. ఇప్పుడు వారి పెట్టుబడి విలువ ₹3.18 కోట్లు. ఇది 25 సంవత్సరాల ఓ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ఫలితంగా వచ్చింది. ఈ ఫండ్ సిపిఎస్ 15.89 శాతం సీఏజీఆర్ రిటర్న్ ఇచ్చింది. అంటే ప్రతి సంవత్సరం మీ పెట్టుబడి సగటున 15.89 శాతం పెరిగింది.
ఫండ్‌లోని ఖచ్చితమైన సమాచారము
క్వాంట్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ వద్ద ప్రస్తుతం ₹10,405 కోట్ల అస్తులు ఉన్నాయి. దీని బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్ నిఫ్టీ 500 టీఆర్ఐ. ఇది 85 శాతం పెట్టుబడిని లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్స్‌లో పెట్టింది. మిగిలినవి మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్‌లలో ఉన్నాయి.
ప్రభుత్వ రంగ కంపెనీల్లో 14.2 శాతం, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్‌లో 18 శాతం, పవర్ కంపెనీల్లో 16 శాతం, ఆయిల్ అండ్ గ్యాస్‌లో 14.5 శాతం, హెల్త్‌కేర్‌లో 10.3 శాతం పెట్టుబడులు ఉన్నాయి.
మీరు తెలుసుకోవాల్సిన విషయం
గతంలో ఈ ఫండ్ మంచి రిటర్న్స్ ఇచ్చిందని మనం భావించవచ్చు. కానీ దీన్ని బట్టి భవిష్యత్తులోనూ అలాగే ఉంటుంది అని అనుకోకూడదు. మార్కెట్ ఎప్పుడూ మారుతూ ఉంటుంది.
కానీ దీర్ఘకాలికంగా సిప్ పెట్టినవారు మాత్రం లాభపడతారు. కనుక మీరు కూడా ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సలహా తీసుకుని, మీ లక్ష్యాలకు తగ్గట్టు ఎస్ఐపీ మొదలుపెట్టడం మంచిదే.
మార్చి 31, 2025 నాటికి గణాంకాల ప్రకారం
ఈ ఫండ్ ద్వారా 1 ఏళ్లలో ₹1.07 లక్షల విలువ, 3 ఏళ్లలో ₹4.24 లక్షలు, 5 ఏళ్లలో ₹10 లక్షలు, 7 ఏళ్లలో ₹18.76 లక్షలు, ప్రారంభం నుంచి ₹3.18 కోట్లు సంపాదించవచ్చు. ఈ డేటా క్వాంట్ మ్యూచువల్ అధికారిక వెబ్‌సైట్ ద్వారా వచ్చింది.
ఈ రేంజ్‌లో రిటర్న్స్ ఇచ్చే ఫండ్‌ను మిస్ అవ్వకండి. మీరు కూడా పద్ధతిగా నెలకు ₹10,000 లేదా మీకు సాధ్యమైనంత మొత్తంలో ఎస్ఐపీ ప్రారంభించండి. రాబోయే 10–20 ఏళ్లలో మీరు కూడా కోట్లాధిపతిగా మారవచ్చు. అలా డిసిప్లిన్‌తో పెట్టుబడి పెడితే ఆర్థిక స్వతంత్రం అందులోనే ఉంటుంది.
ఈ సమాచారం మీకు ఉపయోగపడుతుందని ఆశిస్తున్నాం. అయితే పెట్టుబడి నిర్ణయానికి ముందు తప్పనిసరిగా SEBI రిజిస్టర్ అయిన ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించండి.
