ఈ మధ్య రోజుల్లో స్టాక్ మార్కెట్ అనుకోని మార్పులతో ఊగిసలాడుతోంది. అమెరికా అధ్యక్షుడు ట్రంప్ ఒక టారిఫ్ వార్‌ను ప్రకటించగా, భారత్ మార్కెట్లపై దాని ప్రభావం పడింది. ఏప్రిల్ 2న ప్రారంభమైన ఈ వార్తల దెబ్బకు, సెన్సెక్స్, నిఫ్టీ 3% పడిపోయాయి. చాలా షేర్లు రక్తపాతంలో ముగిశాయి. HUL, Zomato మినహా అన్నీ నష్టాల్లో ముగిశాయి. అయినా కొన్ని రోజుల్లో కొంత కొలిక్కి వచ్చాయి.
ఇలాంటి పరిస్థితుల్లో, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు భయపడి పోతున్నారు. కానీ ఇది నిజమైన విలువ ఉన్న స్టాక్స్‌ను తక్కువ ధరకు కొనుగోలు చేసే మంచి అవకాశం. ఇదే స్ట్రాటజీతో నడిచే మ్యూచువల్ ఫండ్లే “వాల్యూ ఫండ్లు”.
వాల్యూ ఫండ్స్ అంటే ఏంటి?
వాల్యూ ఫండ్స్ అనేవి తక్కువ ధరకు లభిస్తున్న స్టాక్స్‌ను ఎంపిక చేస్తాయి, ఇవి ప్రస్తుతం తక్కువ ధరకు లభిస్తున్నా కానీ భవిష్యత్తులో మంచి రాబడిని ఇవ్వగలవని నిపుణులు నమ్మకం ఉంచుతారు. వీటిలో కనీసం 65 శాతం పెట్టుబడి స్టాక్స్‌లోనే ఉంటుంది.
[news_related_post]మార్కెట్‌లో 2025 ఫిబ్రవరి 28 నాటికి మొత్తం 23 వాల్యూ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లు ఉన్నాయి. వీటి మొత్తం నిర్వహిత ఆస్తుల విలువ ₹1.71 లక్షల కోట్లుగా ఉంది. చాలామంది పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలికంగా నిలబడి ఉండాలని నిపుణుల సలహా ఇస్తున్నారు. అలాంటి వారికి వెల్యూ ఫండ్లు మంచి ఆప్షన్.
5 ఏళ్లలో 25%కి పైగా రాబడి ఇచ్చిన టాప్ వెల్యూ ఫండ్లు ఇవే
గత ఐదు సంవత్సరాల్లో కొన్ని వెల్యూ ఫండ్లు ఆశాజనకమైన రాబడిని ఇచ్చాయి. వాటిలో మూడు ఫండ్లు 30%కి పైగా వార్షిక రాబడి అందించాయి. అవి Templeton India Value Fund (30.70%), ICICI Prudential Value Discovery Fund (30.27%) మరియు Bandhan Sterling Fund (33.94%).
ఇవి కాకుండా HSBC Value Fund (29.91%), Nippon India Value Fund (29.36%), JM Value Fund (27.91%), Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund (26.40%), HDFC Value Fund (25.92%) మరియు Tata Equity PE Fund (25.10%) కూడా మంచి ప్రదర్శన కనబరిచాయి.
ఒక ఉదాహరణ తీసుకుందాం. మీరు ₹1 లక్ష రూపాయలు ICICI Value Discovery Fund లో ఐదేళ్ల క్రితం పెట్టుంటే, ఇప్పటికి మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ విలువ ₹3.8 లక్షలకు పైగా ఉండేది. అదే Bandhan Sterling Fund లో పెడితే దాని విలువ ₹4.3 లక్షలకి చేరేది. అంటే చిన్న మొత్తాలతో మొదలుపెట్టినా దీర్ఘకాలికంగా భారీ ఆదాయం వచ్చే అవకాశం ఉంటుంది.
ఎక్కడ ఎక్కువ పెట్టుబడులు వచ్చాయి?
వీటిలో ఎక్కువగా పెట్టుబడిదారుల డబ్బు వెచ్చించబడిన ఫండ్లు కూడా ఉన్నాయి. ICICI Prudential Value Discovery Fund కి ₹46,688 కోట్ల AUM ఉంది. HSBC Value Fund కి ₹11,993 కోట్లు, Bandhan Sterling Fund కి ₹8,914 కోట్లు ఉన్నాయ్. ఇవి పెట్టుబడిదారుల నమ్మకాన్ని చూపిస్తున్నాయి.
ఇప్పుడే ప్రవేశించాలా? ఏమి జాగ్రత్తలు తీసుకోవాలి?
ఇప్పటి మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల చాలామంది కొత్తగా ఇన్వెస్ట్ చేయాలా లేదా అనే సందేహంలో ఉన్నారు. కానీ వాల్యూ ఫండ్లు దీర్ఘకాలానికి పెట్టుబడి చేసే వాళ్లకు బంగారు అవకాశం. అయితే ఇది గుర్తుంచుకోవాలి, గతం లో వచ్చిన రాబడులు భవిష్యత్తులోనూ అదే విధంగా వస్తాయనే గ్యారంటీ లేదు.
వాల్యూ ఫండ్లను ఎంచుకునే ముందు కొన్ని ముఖ్యమైన అంశాలను గమనించాలి. ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం, ఫండ్ AUM (ఆస్తుల విలువ), గత కాలపు స్థిరత, మార్కెట్ దెబ్బల నుండి రికవరీ కెపాసిటీ—ఇవన్నీ పరిశీలించి నిర్ణయం తీసుకోవాలి.
మీ చిన్న పెట్టుబడిని పెద్ద సంపదగా మార్చే ఛాన్స్
మీరు తక్కువ మొత్తంలో నెలనెలా SIP (సిస్టమెటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) ద్వారా వేస్తే కూడా మంచి లాంగ్ టెర్మ్ రాబడి పొందవచ్చు. రెగ్యులర్‌గా మదుపు చేస్తే, మార్కెట్ పెరిగే సమయంలో ఫండ్లు భారీగా పెరుగుతాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్లు మార్కెట్‌లో నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టే వాళ్లకి భద్రతతో పాటు నిపుణుల గైడెన్స్ కూడా ఇస్తాయి.
ఈ వార్త చదివిన తర్వాత మీరు వెంటనే మీ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ని సంప్రదించండి. ఈ ఫండ్లు మీ పెట్టుబడులలో ఉండాల్సినవి కాదా అనేది చూసుకోండి. ఒక చిన్న నిర్ణయం, మీ భవిష్యత్తును సంపదగా మార్చవచ్చు.
మొదట వాల్యూ గమనించండి… తర్వాత మీ సంపదను చూస్తూ ముచ్చట పడండి
