నెలకు రూ. 10,000 పెట్టుబడితో రూ. 1.5 కోట్లకు పైగా సంపదను సృష్టించడం సాధ్యమేనా? ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ విషయంలో ఇది నిజం. దాదాపు మూడు దశాబ్దాల చరిత్ర కలిగిన ఈ కంపెనీ పెట్టుబడిదారులకు అద్భుతమైన రాబడిని అందించడంలో తన నిబద్ధతను నిరూపించుకుంది. సన్ లైఫ్ (ఇండియా) AMC ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ ఇంక్ వంటి దిగ్గజాల మద్దతుతో ఆదిత్య బిర్లా క్యాపిటల్ లిమిటెడ్, ఇండియన్ ట్రస్ట్స్ యాక్ట్, 1882 కింద నమోదు చేయబడింది మరియు ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు పెట్టుబడి సలహాదారుగా పనిచేస్తుంది.
నెలవారీ పొదుపుతో భారీ లాభం
ఇటీవలి ‘వెల్త్ క్రియేషన్ స్టడీ’ ప్రకారం, వారి బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ చాలా బలంగా ఉందని వెల్లడైంది. రూ. 10,000 నెలవారీ సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా 25 సంవత్సరాలు ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టిన వారికి రూ. 1.6 కోట్లకు పైగా రాబడి వచ్చింది. ఈ కాలంలో ఈ ఫండ్ 11.7% సంచిత వార్షిక వృద్ధి రేటును సాధించిందని అధ్యయనం వెల్లడించింది. ఇది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల విలువను హైలైట్ చేస్తుంది.
మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల మధ్య స్థిరమైన పనితీరు
ఈక్విటీ మార్కెట్లలోని అవకాశాలను సద్వినియోగం చేసుకుంటూ తక్కువ అస్థిరతతో రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం ఈ ఫండ్ రూపొందించబడింది. ఇది మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ పెట్టుబడుల మధ్య నిధులను డైనమిక్‌గా సర్దుబాటు చేసే ఒక ప్రత్యేకమైన నమూనాతో పనిచేస్తుంది. మార్కెట్ విలువలు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గించడం ద్వారా దీని డైనమిక్ ఆస్తి కేటాయింపు నమూనా పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియోను రక్షిస్తుంది.
చారిత్రక డేటాను పరిశీలిస్తే, ఈ ఫండ్ మార్కెట్ తిరోగమనాలను సమర్థవంతంగా తట్టుకుని, ఇతర మార్కెట్ల కంటే వేగంగా కోలుకోవడంలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉంది. ఈ ఫండ్ యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం పెట్టుబడిదారులకు నష్టాల నుండి స్థిరమైన రక్షణను అందించడం. 2015 తర్వాత, ఈ ఫండ్ సగటు నికర ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ 52% ఉన్నప్పటికీ నిఫ్టీ రాబడిలో 80% వరకు రాబడిని అందించడంలో విజయం సాధించింది.
25 సంవత్సరాల మైలురాయి..
నిధి 25వ వార్షికోత్సవం సందర్భంగా, ABSLAMC MD & CEO, A. బాలసుబ్రమణియన్ మాట్లాడుతూ, “మా బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ యొక్క 25 సంవత్సరాలు పూర్తి కావడం కేవలం పనితీరు మైలురాయి మాత్రమే కాదు, ఇది మా పెట్టుబడిదారుల అపారమైన విశ్వాసానికి మరియు మా బృందం యొక్క నిబద్ధతకు నిదర్శనం.” మార్కెట్ పరిస్థితులు ఎలా ఉన్నా తక్కువ అస్థిరతతో పెట్టుబడిదారులకు సహేతుకమైన రాబడిని అందించడమే తమ లక్ష్యమని ఆయన పునరుద్ఘాటించారు.
ఈ ఫండ్ నాణ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణకు కట్టుబడి ఉంది మరియు వివిధ రంగాలు మరియు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌లలో వ్యూహాత్మకంగా పెట్టుబడి పెడుతుంది. ABSLAMC పెట్టుబడిదారులకు మెరుగైన అనుభవాన్ని అందించడానికి నిరంతరం కృషి చేస్తోంది. మార్కెట్ ట్రెండ్‌లతో సంబంధం లేకుండా (అది బుల్ మార్కెట్ లేదా బేర్ మార్కెట్ అయినా) తమపై విశ్వాసం ఉంచిన ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు మరియు భాగస్వామికి ఆయన కృతజ్ఞతలు తెలిపారు.
ప్రస్తుతం, హరీష్ కృష్ణన్, లవ్లీష్ సోలంకి మరియు మోహిత్ శర్మ సంయుక్తంగా నిధిని నిర్వహిస్తున్నారు. ఏప్రిల్ 30, 2025 నాటికి, ఈ నిధి నిర్వహణలో రూ. 7,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులు ఉన్నాయి.
